Στην κάλυψη του ΤΕΚΕ δεν υπάγονται κάποιες κατηγορίες επενδυτών-πελατών και κάποιες απαιτήσεις επενδυτικών υπηρεσιών διότι εξαιρούνται από την κάλυψη βάσει των διατάξεων του νόμου.
Εξαιρούνται από την κάλυψη του ΤΕΚΕ:
α) Οι απαιτήσεις άλλων πιστωτικών ιδρυμάτων, τις οποίες έχουν στο όνομά τους και για ίδιο λογαριασμό.
β) Οι απαιτήσεις που προέρχονται από συναλλαγές επενδυτών – πελατών, για τις οποίες εξεδόθη τελεσίδικη καταδικαστική δικαστική απόφαση για ποινικό αδίκημα σχετικά με την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
γ) Οι απαιτήσεις για ίδιο λογαριασμό των επιχειρήσεων επενδύσεων και των εταιρειών παροχής επενδυτικών υπηρεσιών (ΕΠΕΥ)
δ) Οι απαιτήσεις των χρηματοδοτικών ιδρυμάτων
ε) Οι απαιτήσεις των ασφαλιστικών εταιρειών
στ) Οι απαιτήσεις των οργανισμών συλλογικών επενδύσεων σε κινητές αξίες, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών διαχείρισής τους.
ζ) Οι απαιτήσεις των νομικών προσώπων που είναι συνδεδεμένα, κατά την έννοια της παραγράφου 5 του άρθρου 42ε του κ.ν. 2190/1920 (Α΄ 216), όπως εκάστοτε ισχύει, με το συμμετέχον στο ΤΕΚΕ πιστωτικό ίδρυμα που περιέρχεται σε αδυναμία.
η) Οι απαιτήσεις του Δημοσίου, όπως αυτό ορίζεται στο ν.4270/214 Α’143 (άρθρο 14 παρ. 1 υποπερ.στ’.)
θ) Οι απαιτήσεις των μελών του Διοικητικού Συμβουλίου του συμμετέχοντος στο ΤΕΚΕ πιστωτικού ιδρύματος που περιέρχεται σε αδυναμία και των ανώτερων διοικητικών στελεχών του.
ι) Οι απαιτήσεις των μετόχων του συμμετέχοντος στο ΤΕΚΕ πιστωτικού ιδρύματος που περιέρχεται σε αδυναμία, των οποίων η συμμετοχή άμεσα ή έμμεσα στο κεφάλαιό του ανέρχεται σε ποσοστό τουλάχιστον ίσο με πέντε τοις εκατό (5%) του μετοχικού του κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου, καθώς και των προσώπων που είναι υπεύθυνα για τη διενέργεια του προβλεπόμενου στη νομοθεσία ελέγχου των οικονομικών καταστάσεων του εν λόγω πιστωτικού ιδρύματος.
ια) Οι απαιτήσεις των προσώπων που κατέχουν σε εταιρείες συνδεδεμένες, κατά την έννοια της παραγράφου 5 του άρθρου 42ε του κ.ν. 2190/1920, όπως εκάστοτε ισχύει, με το συμμετέχον στο ΤΕΚΕ πιστωτικό ίδρυμα που περιέρχεται σε αδυναμία, θέσεις ή ιδιότητες αντίστοιχες με τις απαριθμούμενες στις περιπτώσεις (θ) και (ι).
ιβ) Οι απαιτήσεις των συγγενών μέχρι δευτέρου βαθμού και των συζύγων των προσώπων που απαριθμούνται στις περιπτώσεις (θ), (ι) και (ια) καθώς και των τρίτων προσώπων που τυχόν ενεργούν για λογαριασμό των προσώπων αυτών.
Για καλυπτόμενες επενδυτικές υπηρεσίες που υπερβαίνουν τις 30.000 ευρώ, όπως και για επενδυτικές υπηρεσίες οι οποίες εξαιρούνται από την κάλυψη του ΤΕΚΕ, οι επενδυτές μπορούν να διεκδικήσουν τα σχετικά ποσά από τον εκκαθαριστή της τράπεζας, από το ποσό που θα προκύψει από το προϊόν της εκκαθάρισης. Το ΤΕΚΕ δεν εμπλέκεται στη διαδικασία της εκκαθάρισης.
Some types of claims arising out of transactions of investor clients in investment services are not eligible for TEKE coverage because they are explicitly excluded from coverage by law.
The following are excluded from TEKE coverage:
(a) claims of other credit institutions on their own behalf and for their own account,
(b) claims arising out of transactions of investor clients in connection with which there has been a criminal conviction for money laundering/terrorist financing as defined in the applicable legislative provisions or the relevant legislation of other countries,
(c) claims, for their own account, of investment firms and investment service providers (ΕPEY),
(d) claims of financial institutions,
(e) claims of insurance undertakings,
(f) claims of undertakings for collective investment in transferable securities (UCITS) including UCITS management companies,
(g) claims of legal persons which are linked to a TEKE member credit institution that is unable to fulfill its obligations,
(h) claims of public authorities, as defined in law 4270/2014 (Government Gazette A’ 143, article 14 para 1 subpara (e)),
(i) claims of members of the governing body and senior management of a TEKE member credit institution that is unable to fulfill its obligations,
(j) claims of the shareholders of a TEKE member credit institution that is unable to fulfill its obligations, which hold, directly or indirectly, at least five per cent (5%) of the capital or of the voting rights, as well as claims of persons responsible for carrying out the statutory audit of the financial statements of that credit institution,
(k) claims of persons which hold positions or functions comparable to those listed under (i) and (j) above in companies linked to a TEKE member credit institution that is unable to fulfill its obligations,
(l) claims of relatives up to the second degree and spouses of the persons listed under (i) and (j) and (k) above, as well as claims of any third parties acting on behalf of such persons.
For any part of eligible investment services in excess of 30,000 euro and for investment services excluded from TEKE coverage, depositors may pursue their claims through the liquidator of the bank and claim such amounts from the proceeds of liquidation. TEKE is not involved in the liquidation process.