Στην κάλυψη του ΤΕΚΕ δεν υπάγονται ορισμένες κατηγορίες καταθέσεων είτε διότι εξαιρούνται από την κάλυψη, είτε διότι είναι χρηματοοικονομικά προϊόντα που δεν συνιστούν καταθέσεις.
Για τα ποσά των καταθέσεων που υπερβαίνουν τις 100.000 ευρώ, για τα οποία δεν συντρέχει περίπτωση πρόσθετης προστασίας με Προσωρινά Υψηλά Υπόλοιπα (ΠΥΥ), όπως και για τα ποσά των καταθέσεων οι οποίες εξαιρούνται από την κάλυψη του ΤΕΚΕ, οι καταθέτες μπορούν να τα διεκδικήσουν από τον εκκαθαριστή της τράπεζας, από το ποσό που θα προκύψει από το προϊόν της εκκαθάρισης. Το ΤΕΚΕ δεν εμπλέκεται στη διαδικασία της εκκαθάρισης.
Από την κάλυψη του ΤΕΚΕ εξαιρούνται οι ακόλουθες καταθέσεις:
α) oι καταθέσεις που τηρούνται από άλλα πιστωτικά ιδρύματα στο όνομά τους και για ίδιο λογαριασμό,
β) τα ίδια κεφάλαια του πιστωτικού ιδρύματος
γ) οι καταθέσεις που απορρέουν από συναλλαγές σε σχέση με τις οποίες έχει εκδοθεί τελεσίδικη ποινική καταδικαστική απόφαση για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Όσο διαρκεί η ποινική δίκη αναστέλλεται οποιασδήποτε καταβολή μέχρι να κριθεί τελεσίδικα η υπόθεση.
δ) οι καταθέσεις χρηματοδοτικών ιδρυμάτων.
ε) οι καταθέσεις των ΕΠΕΥ στο όνομά τους και για ίδιο λογαριασμό.
στ) οι καταθέσεις των οποίων η ταυτότητα κατόχου ή δικαιούχου δεν έχει επαληθευθεί,
ζ) οι καταθέσεις των ασφαλιστικών επιχειρήσεων και των αντασφαλιστικών επιχειρήσεων,
η) οι καταθέσεις των οργανισμών συλλογικών επενδύσεων,
θ) οι καταθέσεις των ταμείων κοινωνικής ασφάλισης και ταμείων επαγγελματικής ασφάλισης,
ι) οι καταθέσεις του δημόσιου τομέα όπως αυτός ορίζεται στο ν.4270/2014 Α' 143, (αρθ.14 παρ.1) ,
ια) πιστωτικοί τίτλοι εκδοθέντες από πιστωτικό ίδρυμα και υποχρεώσεις που προέκυψαν από αποδοχές ιδίων συναλλαγματικών και γραμματίων,
ιβ) οι καταθέσεις του ΤΕΚΕ
Τα χρήματα που είναι τοποθετημένα σε θυρίδες δεν συνιστούν κατάθεση και κατά συνέπεια δεν καλύπτονται από το ΤΕΚΕ.
Τα χρήματα που αντιστοιχούν στα υπόλοιπα προπληρωμένων καρτών δεν συνιστούν κατάθεση και κατά συνέπεια δεν καλύπτονται από το ΤΕΚΕ.
Το ηλεκτρονικό χρήμα και τα ποσά που λαμβάνονται έναντι του ηλεκτρονικού χρήματος δεν συνιστούν κατάθεση και κατά συνέπεια δεν καλύπτονται από το ΤΕΚΕ.
Δεν καταβάλλεται αποζημίωση όταν τους τελευταίους 24 μήνες δεν έλαβε χώρα συναλλαγή σχετική με την κατάθεση και η αξία της κατάθεσης είναι μικρότερη από το διοικητικό κόστος που θα προκαλούσε στο ΤΕΚΕ η καταβολή της αποζημίωσης αυτής. Το διοικητικό κόστος θα προσδιορίζεται με απόφαση Διοικητικού Συμβουλίου του ΤΕΚΕ και δύναται να τροποποιείται.
Διευκρινίζεται ότι:
Η καταβολή αποζημίωσης αναστέλλεται σε περίπτωση που έχει ασκηθεί ποινική δίωξη ή δικαστική διαταγή σε καταθέτη ή δικαιούχο λογαριασμού για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και ο λογαριασμός είναι δεσμευμένος.
Certain categories of deposits are not eligible for protection by TEKE either because they are excluded from coverage, or because they are financial products that do not fall in the definition of deposits.
For any part of their deposits in excess of 100,000 euro that do not constitute Temporary High Balances (THBs) and for deposits excluded from TEKE coverage, depositors may pursue their claims through the liquidator of the bank and claim such amounts from the proceeds of liquidation. TEKE is not involved in the liquidation process.
The following deposits are excluded from TEKE coverage:
(a) deposits made by other credit institutions on their own behalf and for their own account
(b) credit institutions’ own funds
(c) deposits arising out of transactions in connection with which there has been a criminal conviction for money laundering. During the criminal proceedings,
any compensation is suspended, until a final court ruling
(d) deposits by financial institutions
(e) deposits by investment firms on their own behalf and for their own account
(f) deposits the holder or beneficiary of which has never been identified
(g) deposits by insurance undertakings and by reinsurance undertakings
(h) deposits by collective investment undertakings
(i) deposits by social security funds and occupational pension funds
(j) deposits by public authorities as defined in law 4270/2014 (Government Gazette A' 143)(Article 14 para 1)
(k) debt securities issued by a credit institution and liabilities arising out of own acceptances and promissory notes
(l) deposits by TEKE
Cash kept in a safe-deposit box does not qualify as deposit and is therefore not covered by TEKE.
Any amounts corresponding to prepaid card balances do not qualify as deposits and are therefore not covered by TEKE.
Εlectronic Μoney and amounts received in exchange for electronic money do not constitute a deposit and are therefore not covered by TEKE.
No repayment is made where there has been no transaction relating to the deposit within the last 24 months and the value of the deposit is lower than the administrative costs that would be incurred by TEKE in making such a repayment. The administrative costs of TEKE are determined by decision of its Board of Directors and may be modified if deemed appropriate.
It is clarified that:
Repayment by TEKE is deferred where the deposit has been blocked by a court order or ruling for transactions in connection with which there has been a criminal conviction for money laundering.